P2P又现爆雷 善林金融被上海警方立案侦查

2018-04-11 15:32:31 · 界面

包括已注销的公司在内,善林金融的分支机构多达658家。

4月11日上午,上海市公安局浦东分局官方微博发布消息称,2018年4月9日,善林(上海)金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首,上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前,周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施,案件正在进一步调查中。

天眼查显示,善林(上海)金融信息服务有限公司法定代表人为周伯云,注册资本12亿元人民币,为周伯云个人独资企业。此外,周伯云作为法人的注册公司有12家,存在较为复杂的经济关系。值得注意的是,包括已注销的公司在内,善林金融的分支机构多达658家。

据知情人士向界面新闻透露,上海经侦4月10日上午11点左右进入善林金融总部调查,下午6点左右才离开。经侦进入后控制了人事部、会议室、高管室等,禁止员工使用手机和电脑,并打包带走了大批资料。

界面新闻也注意到,其线上平台“善林财富”从10日下午便无法打开,客服也无法接通。对此有善林工作人员向记者表示,这是因为监管对善林金融的合规检查,因为接受检查,系统将暂停3-5个工作日,新业务和客户到账都会因为检查要求系统停止而有所拖延。“总部要求大家做好客户安抚工作。”该工作人员表示。

公开资料显示,善林金融曾是中国女排高级赞助商,也曾在各大卫视黄金时间段,以及在纽约时代广场、伦敦希思罗机场世界著名地标投放广告。

获得巨大曝光的同时,这家公司也曾因虚假宣传两度遭到行政处罚。

2015年7月13日,善林金融因“未依照《公司登记管理条例》规定办理有关变更登记的,其中变更经营范围涉及法律、行政法规或者国务院决定规定须经批准的项目而未取得批准,擅自从事相关经营活动”,被上海市工商行政管理局检查总队处以罚款55万元,并责令其停止违法行为,进行整改。

同年12月16日,善林金融又因“利用广告对商品或服务作虚假宣传,欺骗和误导消费者;发布广告妨碍社会公共秩序和违背社会良好风尚”,被上海市工商行政管理局机场分局处以罚款10万元,并责令其公开更正,停止发布。

在善林金融的对外宣传中,其表示,2017年12月27日与厦门国际银行对接的资金存管系统正式上线。

善林金融旗下善林宝官网介绍称,其截至3月31日累计交易总额20.15亿元,累计出借人数92878人。不过多位市场人士表示,这并不是善林金融的全部,其在全国有超数百家分支机构,规模远超前述介绍的数字。

网贷之家数据显示,4月9日,善林财富的成交量为1142.64万,待还余额为205095.15万,参考收益率为12.77%,投资人数797人,借款人165人。根据网贷之家统计,善林财富的借款金额以0-20万为主。值得注意的是,2017年10月、11月、12月在这一借款区间内的人数分别是175061人、238575人、129647人,而在2018年借款人数急剧下降,同一借款区间的人数在前三个月分别是3501人、1391人、1862人。此外,关于平台标的期限,一年以上的标的占比达52.5%,6-12个月的标的占比为39.3%;业务类型方面,则以债权转让标为主,占比为66.9%。

在周伯云对外参与的投资中,还有多个互联网金融平台。比如其担任法定代表人的意真(上海)金融信息服务有限公司推出了“指尖贷”、担任法定代表人的铭江(上海)投资管理有限公司与北京高通盛融财富投资集团有限公司共同出资推出的“微美贷”等。

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