大数据时代的供应链金融:信用管理是核心,多维数据是关键

2015-01-14 13:42:04 · weiyangx.com

1月10日下午,由新金融联盟主办的”金融极客汇”第三期闭门沙龙:”大数据时代的供应链金融”在北京成功举行,来自银行、电商平台、P2P网贷平台等各类金融机构的20余位一线供应链专家参与了此次闭门沙龙。

1月10日下午,由新金融联盟主办的”金融极客汇”第三期闭门沙龙:”大数据时代的供应链金融”在北京成功举行,来自银行、电商平台、P2P网贷平台等各类金融机构的20余位一线供应链专家参与了此次闭门沙龙。

互联网时代,企业间的竞争由个体间的博弈演变为产业链的竞争。在此大背景下,供应链金融作为给产业链提供系统性融资支持的新金融形态,有着怎样的新发展机遇?又有哪些亟待解决的现实难题?供应链金融的核心是对数据的使用和对上下游企业信用的管理。那么,各类金融机构如何才能利用好各个维度的数据?如何才能做好信用管理,从而发挥出供应链金融的协同效应?一系列直击行业痛点的问题引发在场嘉宾的热烈讨论。

只有小圈子、窄话题,才能有真正的交流。”金融极客汇”秉承着这样的宗旨,邀请到以下供应链专家参与本期闭门沙龙的讨论:

京东金融供应链金融业务高级总监王琳;蚂蚁金服微贷事业部专家刘波;民生金融租赁总裁助理罗明焱;积木盒子战略合作副总裁董浩;积木盒子供应链项目总监刘耀兴;中外运长航集团运输部总经理肖星;中瑞财富战略发展副总裁李维娜;银客网联合创始人&执行副总裁张天乐;用友金融助理总裁黄伟;地利集团CTO何雨;联想中国区应收管理及区域供应链运营支持高级经理郜燕军;联想中国区供应链应收资深主管张兆金;上海摩山保理商业公司市场部总经理助理谢奇武;平安银行北京某支行行长胡凌云;新金融联盟执行秘书长张冬平等各金融机构一线从业者(以上排名不分先后)。

本期闭门沙龙的主持人、中外运长航运输部专家肖星,在活动开场时提出了供应链金融要掌握三块数据,第一是商业数据,第二是资金数据,第三是物流数据的观点。掌握这三类数据,进行交叉比对分析,就能够做好供应链金融。

此后,参与嘉宾就如何获取、利用这三方面的数据展开了讨论。参与嘉宾来自电商平台、P2P平台等各个领域,在此问题上各有所长。例如,来自京东金融和蚂蚁微贷等电商平台的嘉宾就提出,借由平台所掌握交易数据、支付数据、物流数据等,就可以判断出平台上下游企业的信用状况。

在案例介绍环节,京东金融供应链业务高级总监王琳详细地介绍了”京保贝”的做法:”我们会接入库存数据、财务数据和订单数据,把它们打包成池,通过特殊的模型标记它中间所有的状态,计算出贷款额度。在这个额度之下,京东平台上的供应商可以依据自己的需要进行融资”。来自蚂蚁微贷事业部的专家刘波认同这样的说法,并在此基础上做出补充,”我最关注的是中小企业的银行流水和报送的数据,根据这些和我掌握的交易平台数据做比对”,刘波说。

本期闭门沙龙的嘉宾中,有来自传统银行的一线从业者。传统银行此前一直面临着银企间信息不对称的问题。此次活动中,各类金融机构的专家共同为传统银行如何做好供应链金融出谋划策。嘉宾们一致认为,银行可以通过与各类型平台合作,来获取数据,如第三方支付公司、从事税务相关服务的公司、海关或外贸服务商、第三方信息平台等。

接下来,参与嘉宾共同探讨了如何确保这些数据的真实性的问题,这是供应链金融信用管理的核心问题。来自中瑞财富的风控总监李维娜介绍了它们的数据把关要求,”我们需要直接接触第一手的交易数据,这有这样才能保证数据真实性,不能全是中间环节的数据”。 P2P平台积木盒子正的战略合作副总裁董浩也表示,积木盒子平台上的所有项目,都由自己的团队搜集数据、做尽职调查。企业方面的代表,来自联想中国区供应链应收资深主管张兆金也提出了自己的监控方法,”我们有一套数据监控体系,会重点监控企业用在联想的业务上的资金比例是多少,这个指标是具有前瞻性的”。

整场沙龙围绕大数据时代如何做好供应链金融而展开,各位来自行业一线的金融精英们,经过多轮讨论达成了共识:”做供应链金融,仅仅依据单链条的数据授信,那是一场赌博,只有使用多维度的数据才能管理好企业信用,发挥出供应链金融协同效应”。会后,参与嘉宾仍有一对一深入交流。

文章来源:weiyangx.com,如有侵权请联系:mjxxc@mingin.cn。 (责任编辑:鸣金网Yao)

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